La gestión PLD/FT busca evitar que la organización sea utilizada para introducir, ocultar o mover recursos de procedencia ilícita o para financiar actividades prohibidas, además de asegurar el cumplimiento de las obligaciones regulatorias que correspondan.
Enfoque basado en riesgos
La metodología identifica factores de riesgo y permite segmentar clientes, productos, canales y jurisdicciones para aplicar controles proporcionales.
Conocimiento del cliente
Se estructura la identificación y conocimiento de clientes y usuarios, la revisión de listas, PEP y perfiles transaccionales.
Monitoreo y reporte
Se establecen sistemas, responsables, documentación, monitoreo de operaciones, conservación de información y presentación de reportes o avisos.
Áreas de trabajo
- Metodología de riesgo
- Manual de cumplimiento
- KYC / conocimiento del cliente
- Listas de bloqueo y PEP
- Oficial o responsable de cumplimiento
- Monitoreo, reportes y conservación de información